Einfach erklärt: Was sind ETFs?

Was sind ETFs und wie funktionieren diese ETF erklärt Welche ETFs

ETFs haben in den letzten Jahren immer mehr an Bedeutung gewonnen, sowohl bei erfahrenen Anlegern als auch bei Börsenneulingen. Diese Anlagemöglichkeit wird oftmals als der wahre Gamechanger angepriesen. Doch hält diese Anlage tatsächlich, was sie verspricht? Mehr über die Grundlagen, Hintergründe und Funktionsweise von ETFs erfährst du in diesem Beitrag.

 

1. Was sind ETFs?

Bei ETFs (Exchange Traded Funds) handelt es sich um Fonds, die wie Aktien an der Börse gehandelt werden können. Der Hauptzweck besteht darin, die Wertentwicklung eines bestimmten Index oder einer Gruppe von Vermögenswerten nachzubilden und damit genau die Rendite zu erzielen, die auch der zugrunde liegende Index erzielt. Dabei können sich ETFs auf Aktien, Rohstoffe, Anleihen oder auch auf spezielle Themen oder Branchen beziehen. 

Konkret bedeutet das: Ein ETF ermöglicht es Anlegern, kostengünstig und breit gestreut (diversifiziert) in Aktien, Anleihen oder anderen Vermögenswerten zu investieren ohne diese Wertpapiere einzeln erwerben zu müssen.
Ich verdeutliche dies anhand eines Beispiels: Im Index MSCI World sind ca. 1.600 Unternehmen aus Industrieländern enthalten. Das bedeutet, das Unternehmen aus unterschiedlichen Branchen und auch Ländern vertreten sind. Sich diese Unternehmen einzeln ins Depot zu holen, ist fast unmöglich. Aber mit einem ETF geht das – und das sogar recht simpel. 
 

2. Wie funktionieren ETFs? 

Die Funktionsweise von ETFs ist vergleichsweise einfach und transparent. ETFs werden den ganzen Tag über an den Börsen gehandelt ähnlich wie Aktien. Das bedeutet, dass du Anteile zu aktuellen Marktpreisen während den Handelszeiten kaufen oder verkaufen kannst. Diese hohe Liquidität verleiht dir eine große Flexibilität, indem du jederzeit wieder über dein investiertes Kapital frei verfügen kannst. 

 

Wie sich genau die Preise für einen ETF-Anteil zusammensetzen, erfährst du hier.

 

Ein entscheidendes Merkmal von ETFs ist die passive Anlagestrategie. Im Gegensatz zu aktiv gemanagten Fonds, bei denen Fondsmanager über die Auswahl der Vermögenswerte entscheiden, versuchen ETFs nicht den Markt zu schlagen. Stattdessen folgen sie einem Index und profitieren so von dessen Wertentwicklung. 

Außerdem sind ETFs als Sondervermögen geschützt. Das bedeutet, dass selbst im Falle einer Insolvenz des Emittenten die Vermögenswerte des ETFs für die Anleger geschützt bleiben. Diese rechtliche Struktur bietet den Anlegern eine zusätzliche Sicherheit.

Je nach Replikationsart werden die im ETF enthaltenen Vermögenswerte entsprechend der Gewichtung erworben (physische Replikation) oder die Indexrendite wird in Form von sogenannten Swaps nachgebildet (synthetische Replikation). Swaps sind Finanzderivate, bei der die Wertentwicklung des Index gegen eine festgelegte Gebühr „ausgetauscht“ wird. Näheres dazu kannst du in diesem Blogbeitrag nachlesen „Welchen ETF kaufen: 5 wichtige Kriterien für die ETF-Auswahl“.

Um in ETFs investieren zu können, benötigst du lediglich ein Depot und kannst – nachdem du dich für einen ETF entschieden hast – direkt mit einer Einmalinvestition oder per Sparplan starten. Hierfür musst du nicht vermögend sein, sondern kannst bereits mit geringen Beiträgen beginnen. 

 

3. Warum sind ETFs so beliebt?

 

ETFs werden immer beliebter, und das aus guten Gründen. Zusammengefasst sind diese im Wesentlichen:

  1. Diversifikation: ETFs ermöglichen Anlegern den Zugang zu einem breit diversifizierten Portfolio, ohne dass die einzelne Vermögenswerte separat gekauft werden müssen. 
  2. Niedrige Kosten: Aufgrund ihrer passiven Verwaltung und ihres börsengehandelten Charakters haben ETFs tendenziell niedrigere Gebühren im Vergleich zu aktiv managten Fonds. 
  3. Liquidität & Flexibilität: Da ETFs an Börsen gehandelt werden, können Anleger ihre Anteile während der Handelszeiten kaufen oder verkaufen, was zu einer höheren Liquidität und Flexibilität führt.
  4. Transparenz: ETFs sind transparent in Bezug auf ihre Bestände. Du kannst jederzeit sehen welche Vermögenswerte im ETF enthalten sind. Diese Transparenz sorgt auch für ein besseres Verständnis für deine Investition.

Die Kombination dieser Faktoren hat ETFs zu einer bevorzugten Wahl für Anleger weltweit gemacht.

Allerdings ist eine Investition in ETFs auch nicht ohne Risiken. Anleger sollten eine gründliche Recherche durchführen, um sicherzustellen das diese zu ihrer Anlagestrategie und -ziel passen. 

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